Auxmoney Test und Auxmoney Erfahrungen

Der Kreditvermittler Auxmoney wurde 2007 gegründet und ist ausschließlich in der Online-Kreditvergabe tätig. Dabei setzt das Unternehmen auf ein zunehmend beliebtes Geschäftsmodell: das sogenannte Crowdlending. Hierbei stammt das Geld für einen Kredit nicht von der Bank, sondern von Menschen, die nach einer Geldanlage suchen. Auxmoney übernimmt dabei die Rolle des Vermittlers, der den Geldfluss zwischen den Parteien ermöglicht. Im Auxmoney-Test erfahren Sie, wie das Unternehmen sowohl für Kreditnehmer als auch für Anleger abschneidet. Wie der Kredit von Auxmoney im Vergleich zu anderen Anbietern dasteht, lesen Sie in unserem Online-Kredit Vergleich.

Zum Testsieger

Auxmoney Test – Auxmoney für Kreditnehmer

Kreditaufnahme durch Auxmoney

Jeder Kredit von Auxmoney ist ein sogenannter P2P-Kredit, wird also von Privat an Privat vergeben. Der Ablauf einer Kreditaufnahme unterscheidet sich bei Auxmoney nur wenig von anderen Anbietern. Kreditsuchende füllen einen kostenfreien Onlineantrag aus, in dem sie Angaben zu ihrer Person und ihrer Einkommenssituation machen sowie Kontaktdaten angeben. Auch wird hier die Kredithöhe ausgewählt. Während des Antrags wird die Kreditwürdigkeit des Anfragenden überprüft. Hierzu nutzt Auxmoney Schufa und andere Auskunfteien und Informationen. Je nach Bonität wird der Kreditnehmer dann einem „Auxmoney-Score“ zugeordnet. Dieser bestimmt über die Höhe der Zinsen, die für ein Darlehen anfallen. Nachdem der Antrag online ausgefüllt wurde, erhalten Kreditnehmer eine direkte Zu- oder Absage. Bei guter Bonität wird der Kredit sofort bewilligt und mit dem Geld der Anleger vollfinanziert.

Wird dem Kreditnehmer ein eher niedriger Auxmoney-Score zugeschrieben, hat er trotzdem die Chance auf ein Darlehen: Er kann eine Projektbeschreibung angeben, um die Privatanleger von einer Anlage in seinen Kredit zu überzeugen. Das Projekt wird dann auf einer Art Marktplatz veröffentlicht. Dort hat es maximal 20 Tage lang Zeit, Unterstützer zu finden. So sollen auch Kreditnehmer eine Chance erhalten, die bei einer Bank aufgrund einer zu niedrigen Schufa keine Kredite erhalten würden.

Auch Menschen, die aus anderen Gründen schlechte Erfahrungen mit einer Bank gemacht haben – die beispielsweise ein langwieriges Gespräch oder Zeitraubende Prüfungen umgehen möchten – profitieren von der im Vergleich zur Bank schnellen und einfachen Kreditaufnahme bei dem Online-Anbieter. Auch Selbstständige können über Auxmoney Kredite erhalten.

Konditionen bei Auxmoney

Auxmoney bietet Kredite zwischen 1.000 und 50.000 Euro an. Die Laufzeit liegt bei 12 bis 84 Monaten und wird durch den Kreditnehmer bestimmt. Der Zins beträgt ab 3,95 Prozent nominal, wobei die Bonität (errechnet durch Schufa und andere Auskunfteien) die Verzinsung der Kredite bestimmt. Diese wird durch den Auxmoney-Score festgelegt und dem Kreditnehmer nach Abschluss des Antrags angezeigt.

Rückzahlung & Gebühren

Nur wenn ein Kredit ausgezahlt wird, berechnet Auxmoney Gebühren von 2,95 Prozent für die Vermittlung; entscheidet sich der Kreditsuchende gegen das Darlehen oder kommt der Kredit aus sonstigen Gründen nicht zustande, bleibt die Anfrage kostenlos. Die einmalige Vermittlungsgebühr ist in der Monatsrate enthalten, erhöht diese also nicht zusätzlich.

Im Monat nach der Auszahlung aufs Girokonto beginnt die Rückzahlung des Kredits. Der Kreditnehmer zahlt die Kreditsumme zu der monatlichen Rate zurück, die er bei Kreditantrag ausgewählt hat. Die Partner-Bank von Auxmoney verteilt das Geld dann an die Anleger, die den Kredit mitfinanziert haben.

Ist Auxmoney seriös?

Eine wichtige Frage, die sich potentielle Kreditnehmer natürlich stellen, ist: Wie seriös ist Auxmoney? Und: Ist Auxmoney sicher? Sieht man sich die Bewertungen für Auxmoney auf großen Bewertungsportalen wie eKomi an, wo der Kreditanbieter mit 4,8 von 5 Sternen bewertet wird, wird schnell klar, dass Auxmoney seriös ist. Nach über 10 Jahren im Business gehört Auxmoney zu den bekanntesten Marken für Privatkredite in Deutschland. Außerdem schnitt Auxmoney in zahlreichen Tests hervorragend ab.

Auxmoney? Stiftung Warentest sagt: Eine lohnenswerte Alternative

Im Kreditvergleich der Stiftung Warentest wurde Auxmoney ebenfalls mit lobenden Worten bedacht. Im Kredit-Test wurde der Plattform bescheinigt, für bestimmte Nutzer eine interessante Alternative zu traditionellen Kreditinstituten zu sein. Am Ende ist dies also ein gutes Ergebnis im Test. Auxmoney darf damit zweifelsfrei zu den seriösen Kreditanbietern in Deutschland gezählt werden.

Auxmoney – Vergleich zu anderen Anbietern im P2P-Kredite-Test

Im Vergleich mit anderen Anbietern auf dem deutschen Markt für Privatkredite schneidet Auxmoney außerordentlich gut ab. Der Auxmoney-Testbericht zählt dabei viele der Vorteile auf, die das Unternehmen der Konkurrenz voraushat, allen voran die sehr hohen Kreditchancen, dank derer auch denen ein Kredit gewährt werden kann, die bei anderen Anbietern durchs Raster fallen. Wer einen Kredit braucht, ist bei Auxmoney also bestens aufgehoben.

Auxmoney Test – Erfahrungen mit berücksichtigt

Bei der Bewertung von Auxmoney wurden selbstverständlich neben eKomi auch andere Erfahrungsberichte berücksichtigt. Am Ende ergibt sich ein sehr klares Bild: Auxmoney ist seriös, schnell und sicher. Wenige kritische Auxmoney-Erfahrungen gibt es zwar ebenfalls, doch angesichts der überwältigenden Überzahl an positiven Bewertungen ist anzunehmen, dass es sich um seltene Einzelfälle handelt.

Auxmoney im Test – Auxmoney für Anleger

Kredit als Geldanlage – Auxmoney Geld anlegen Test

Das Interessante an Auxmoney ist die Tatsache, dass der Kredit des einen die Geldanlage des anderen darstellt. Kreditnehmer zahlen das geliehene Geld verzinst wie einen Ratenkredit zurück, nur erhält nicht die Bank die Zinsen, sondern die Unterstützer. Somit stellt das Crowdlending einen Kreislauf dar, von dem beide Seiten profitieren können. Die Rendite der Anleger, die regelmäßig investieren, liegt laut Auxmoney bei durchschnittlich 5 Prozent – damit können andere Anbieter im Vergleich nicht mithalten.

Anleger entscheiden bei Auxmoney selbst, in welchen Kredit sie wie viel Geld investieren möchten. Je nach gewählter Risikoklasse der Kredite können Anleger eine Rendite von 2,7 Prozent bis 7,7 Prozent erwarten, wobei mögliche Ausfällte hierbei schon eingerechnet sind. Auxmoney selbst rät, die Investitionen zu streuen, also geringe Beträge in möglichst viele Kredite zu investieren, um die Rendite zu maximieren bzw. das Risiko eines Ausfalls zu minimieren. Die Erfahrungen der Plattform sollen zeigen, dass Kunden, die ihr Geld über mindestens 100 Kredite streuen, die beste Rendite erzielen. Diese wird monatlich auf das Girokonto des Anlegers überwiesen.

Auxmoney: Anleger-Test

Der Erfolg bei Auxmoney als Anleger ist hauptsächlich von der eigenen Anlagestrategie abhängig. Wer das Risiko geschickt streut und nur wenig in Hochrisiko-Kreditprojekte investiert, kann mit durchschnittlichen Renditen rechnen, die deutlich über denen klassischer Anlageobjekte wie Festgeldkonten liegen. Zwar gibt es auch bei Auxmoney Risiko, aber dieses kann durch die eigene Strategie minimiert werden. Auxmoney ist damit auch als Anlage-Objekt durchaus als attraktiv einzustufen. Unter den Anlegern, die die empfohlene Risikostreuung bei ihren Investitionen berücksichtigen, gibt es deswegen fast nur positive Auxmoney Erfahrungen.

Testsieger Auxmoney – das hat uns überzeugt

Die wichtigsten Bewertungskriterien im Überblick

Einfacher Kreditantrag
Kreditsuchende füllen den Kreditantrag vollständig online auf der Plattform aus. Die benötigten Kontakt- und Einkommensdaten hat man schnell zur Hand, sodass der Antrag innerhalb weniger Minuten abgeschlossen werden kann.
Kundenservice
Reaktionsfreudig und zuvorkommend. Allerdings nur an Wochentagen zu erreichen.
Schnelle Zusage – zeitnahe Auszahlung
Die Zusage erhalten Kreditnehmer, sobald sie den Kreditantrag abgeschlossen haben. Nachdem der Kredit finanziert wurde, erfolgt die Auszahlung innerhalb weniger Werktage.
Transparentes Geschäftsmodell
Das Auxmoney Geschäftsmodell ist schnell und einfach erklärt, wobei auch die Gebühren und Zinsen an vielen Stellen der Website erläutert werden. Kreditsuchende erwarten somit keine unangenehmen Überraschungen, nachdem das Darlehen ausgezahlt wurde.
Keine Vorkosten
Kreditantrag und Bonitätsbewertung sind kostenlos. Wird ein Kredit ausgezahlt, zahlen Kreditnehmer 2,95 Prozent der Kreditsumme.
Sicherheit & Datenschutz
Bei Auxmoney werden alle Daten von Kunden und Schufa vertraulich und seriös behandelt und verschlüsselt übermittelt. Die Datensicherheit wurde unter anderem vom TÜV ausgezeichnet.
Chancengleichheit
Auf dem Auxmoney Kreditmarktplatz investieren private Anleger ihr Geld in die ausgezahlten Kredite. So haben Menschen mit verschiedensten Einkommenssituationen Chancen auf eine Finanzierung. Allerdings wird ein regelmäßiges Einkommen gefordert.
Top Bewertungen & Auxmoney Empfehlungen
Die meisten Kunden machen gute Erfahrungen mit einem Kredit von Auxmoney und empfehlen die Plattform weiter.

Auxmoney Erfahrungen – Erfahrungen mit Auxmoney

Potentielle Kreditnehmer und Anleger stützen sich vor der Nutzung einer Plattform häufig nicht nur auf Tests, sondern auch auf Kundenbewertungen. Genau diese wollen wir in diesem Beitrag untersuchen: Wer hat Erfahrung mit Auxmoney? Und: Wie sehen die Auxmoney-Erfahrungen als Kreditnehmer aus? Ein Überblick:

Auxmoney-Erfahrungen als Kreditnehmer – Auxmoney Erfahrungen 2018

Auxmoney-Bewertungen und Auxmoney-Erfahrungsberichte gibt es im Internet in sehr großer Zahl und nicht immer wird dabei klar, ob der Rezensent tatsächlich die Dienste des Unternehmens in Anspruch genommen hat. Als Bewertungsgrundlage für die Meinungen zu Auxmoney bietet sich daher das Portal eKomi an, in dem nur Kunden, die erwiesenermaßen einen Kredit von Auxmoney erhalten haben, Auxmoney-Rezensionen veröffentlichen dürfen.
Sieht man sich die Auxmoney-Erfahrungen auf eKomi an, wird direkt ein sehr positives Gesamtbild vermittelt: Mit einer durchschnittlichen Bewertung von 4,8 von 5 Sternen gehört Auxmoney zum illustren Kreis der Unternehmen, die das eKomi Siegel Gold tragen dürfen. Auch der Anteil der positiven Bewertungen von über 97 Prozent spricht eine ganz eindeutige Sprache bei den Erfahrungen: Auxmoney ist ein seriöses Unternehmen und steht in der Gunst seiner Kunden sehr weit oben.

Auxmoney Erfahrungen: Kreditnehmer kommen zu Wort

Die P2P-Kredite-Erfahrungen zu Auxmoney sind sich im Tenor allesamt sehr ähnlich. Gelobt werden der schnelle Service, der unkomplizierte Anfrage-Prozess und die schnelle Auszahlung. Auch ein Lob über die hohe Transparenz des Prozesses ist häufig Teil einer Bewertung. Auxmoney kommt damit außerordentlich gut weg und kann somit aus der Perspektive eines äußeren Beobachters durchaus als attraktive, seriöse und kundenzentrierte Kreditplattform bezeichnet werden.

Auxmoney Kredit-Erfahrungen – Fazit der Erfahrungsberichte: Auxmoney schlägt die Konkurrenz

Ebenso wie in unserem Auxmoney-Test kann die Kreditplattform auch bei einem Vergleich der Erfahrungsberichte die Konkurrenz hinter sich lassen. Eine Auswertung der Auxmoney Erfahrungen zeigt eindeutig, dass das Unternehmen in Sachen Kundenzufriedenheit zu den besten Kreditgebern in Deutschland gehört. Gleichzeitig lässt sich festhalten: Auxmoney: Abzocke? Fehlanzeige!

Auxmoney Erfahrungen als Anleger – Auxmoney Rendite-Erfahrungen

Aufgrund des Geschäftsmodells von Auxmoney als Kreditmarktplatz bietet das Unternehmen Privatpersonen die Möglichkeit, in Kredite zu investieren bzw. diese zu finanzieren und damit eine Rendite zu erzielen. Die durchschnittliche Rendite, mit der Anleger laut Auxmoney rechnen können, wird mit 5 Prozent angegeben und liegt damit deutlich über dem Niveau von traditionellen Anlageobjekten wie Festgeldkonten.
Dementsprechend positiv beschreiben auch Auxmoney-Anleger ihre Erfahrungen mit dem Kreditmarktplatz. Zwar wird vielfach auf das Risiko hingewiesen, das beim Investment in Kredite unweigerlich auftritt, doch wer seine Anlagen geschickt splittet und damit das Risiko verteilt, darf sich dem Einvernehmen nach auf hohe Renditen freuen.

Auxmoney Erfahrungen – Anleger kommen zu Wort

Sieht man sich die Meinungen zu und Erfahrungen mit Auxmoney als Anleger im Großen und Ganzen an, fallen die Urteile hier meistens positiv auf. Zwar lassen sich einzelne kritische Stimmen vernehmen, doch diese werden von einer großen Zahl positiver Kommentare überstimmt. Zudem müsste bei der Bewertung einer Auxmoney Anleger-Erfahrung eigentlich immer auch die Strategie des Anlegers miteinfließen. Wer sein Geld auf wenige Kredite und/oder Hochrisikokredite setzt, muss mit höheren Ausfällen rechnen. Wer kleine Summen auf eine große Zahl Kredite verteilt, darf sich in den meisten Fällen über eine Rendite von durchschnittlich 5 Prozent freuen.

Mit Auxmoney Geld anlegen – Erfahrungen sprechen für sich

Alles in allem ist das Bild klar bei den auxmoney Erfahrungen: Anleger sind mit ihrer Rendite meistens zufrieden und beschweren sich auch über den Service kaum. Wer eine alternative Geldanlage-Möglichkeit sucht, ist bei Auxmoney also bestens aufgehoben.

Fazit

Auxmoney überzeugt nicht nur mit einem innovativen Geschäftsmodell und einem seriösen Auftreten, sondern auch mit der unkomplizierten und schnellen Abwicklung der Kredite. Das Unternehmen wurde bereits TÜV zertifiziert und mehrfach ausgezeichnet. Alles in allem präsentiert sich Auxmoney im Auxmoney-Test als vertrauenswürdige und moderne Art der Kreditaufnahme, die für jeden geeignet ist – ob er nun Geld leihen oder Geld anlegen möchte.

Obwohl wir uns im Auxmoney-Test hauptsächlich auf Kredite über Auxmoney konzentriert haben, lohnt sich auch die Geldanlage. Anleger, die Erfahrungen mit Auxmoney gesammelt haben, raten in jedem Fall zur Streuung der Geldanlage; also die Investition möglichst kleiner Einzelbeträge in so viele P2P-Kredite wie möglich. Anleger, die diese Strategie nutzen, können nicht nur eine höhere Rendite von durchschnittlich etwa 5 Prozent erreichen, sondern gehen beim Investieren auch ein weitaus geringeres Risiko für ihr Geld ein. Auxmoney vereinfacht Diversifikation für die Anleger, da diese nur 25 Euro je Kredit investieren können. Andere Anbieter im Vergleich erlauben die Geldanlage erst ab höheren Beträgen von 50 oder mehr Euro. Somit können Anleger bei Auxmoney bereits durch das Investieren von halb so viel Geld wie bei anderen Plattformen ein gleiches Maß an Sicherheit erreichen.